Hemos tratado de hacer el uso de GeneraSEPA lo mas sencillo y flexible posible. Por eso es un programa totalmente portable. No requiere instalación. 

Cree una carpeta llamada "GeneraSEPA" donde les resulte más cómodo. Puede situar la carpeta tanto en un disco local, una ubicación de red o en un disco USB.

La aplicación creará directorios en su ubicada a medida que vaya guardando datos o generando remesas.

Puede tener distintas instalaciones de GeneraSEPA. Puede ser interesante por diversas circunstancias: emisores distintos, separar los sujetos de las transferencias de los de los adeudos, etc. Para ello solo tiene que crear carpetas diferentes y colocar dentro de las mismas el ejecutable.

Para crear un acceso directo solo tiene que utilizar la opción del botón derecho sobre el ejecutable del programa.

GeneraSEPA tiene que registrarse antes de su uso. Recopilamos ciertos datos del equipo en que va a ser ejecutada para que le suministremos su clave de registro. Dicha clave está asociada al equipo y usuario donde se ejecuta el programa. Si cambia algún dato tendrá que volver a solicitarla.

Mientras no sea registrada le aparecerá una solicitud de registro.

Nos tiene que hacer llegar los datos para registro. La opción "Enviar email con datos" lanzará su cliente de email y compone un correo para generasepa@criterium.es

En algunas ocasiones esta opción no funciona debido a la configuración de su cliente de correo electrónico, sobre todo cuando utilice sistemas de correo basados en páginas web. Utilice la opción "Copiar a portapapeles" para copiar los datos al porta-papeles y peguelos en un correo electrónico que redacte usted mismo.

Le devolveremos un correo con su clave de registro. Copie y pegue dicha clave y pulse “Registrar”. Luego reinicie la aplicación para que sea efectivo el registro.

Una vez reiniciada podrá utilizarla con toda normalidad.

GeneraSEPA es totalmente multiusuario. Los datos de emisores, sujetos, remesas, etc se obtienen siempre del directorio en que está la aplicación. Con situar la aplicación en un recurso de red compartido será suficiente para que varios usuarios accedan a los mismos datos.

Pero con respecto a la configuración se puede trabajar de dos formas.

Configuración del usuario en su equipo

Este es el procedimiento que se aplica por defecto. Todas las configuraciones (fecha de mandato por defecto, opciones de generación de normas, etc), se guardan en el equipo y usuario que la ejecuta. En caso de que se cambie de equipo o usuario, habría que volver a configurar las mismas opciones que teníamos definidas.

Este comportamiento puede ser apropiado en muchos casos pero habrá otros en que sea interesante forzar a los usuarios que comparten la aplicación a unas opciones por defecto.

Configuración compartida en directorio de trabajo

Para activar esta opción hay que usar la opción Configuraciones -> Crear o salvar cambios en archivo de configuración compartida

Esto comprueba la existencia del archivo "GeneraSEPA.ini" en el directorio donde está la aplicación y actúa de la siguiente manera:

Esto cambia el comportamiento del programa cuando los usuarios la ejecutan.

Para guardar los cambios de configuración hay que usar la opción expresamente.

Para dejar de compartir la configuración solo habría que borrar GeneraSEPA.ini.

Cuando realicemos actualizaciones significativas avisaremos a los compradores. Utilice esta opción solo cuando reciba notificaciones por nuestra parte.

Método automático

En el panel o menú de Ayuda encontrará la opción "Actualización de GeneraSEPA" 

Se lanzará una petición a la ubicación de su ejecutable en nuestro servidor web.

Para que este método funcione la aplicación tiene que seguir llamándose igual que cuando nosotros se la distribuimos.

Para actualizar solo tendrá que sobre-escribir el ejecutable anterior. También puede cambiarle el nombre y mantenerlo en previsión de que el nuevo ejecutable no se descargue adecuadamente o tenga algún fallo.

Método manual alternativo

El enlace de descarga tiene la siguiente estructura:
http://criterium.es/dis/GeneraSEPA/GeneraSEPA_SU_NIF.exe

Contactenos si tiene algún problema con el procedimiento de actualización.

GeneraSEPA es totalmente portable. Para cambiarlo de lugar tan solo tendrá que copiar su directorio completo a la nueva ubicación. Sin embargo si pretende cambiarlo de equipo-usuario tiene que tener presente que las configuraciones se guardan en el registro de Windows, en el usuario que ejecuta la misma.

Para cambiarlo de ubicación y no perder las configuraciones personales que tenga, antes de trasladar el programa y todos sus datos debería guardar dichos configuraciones en un archivo de configuración en el mismo directorio de la aplicación.

Hay que usar la opción Configuraciones -> Crear o salvar cambios en archivo de configuración compartida

Esto comprueba la existencia del archivo "GeneraSEPA.ini" en el directorio donde está la aplicación y actúa de la siguiente manera:

Esto cambia el comportamiento del programa cuando los usuarios la ejecutan.

Para guardar los cambios de configuración hay que usar la opción expresamente.

En GeneraSEPA se ha añadido la posibilidad de tener la interfaz en varios idiomas.

Por ahora solo lo hemos traducido al inglés pero trataremos de ir añadiendo nuevos idiomas. El sistema se basa en archivos de texto fácilmente traducibles. Si se anima a ayudarnos en esta labor le suministramos el archivo e instrucciones. Ya buscaremos alguna forma de compensarles por su trabajo.

GeneraSEPA maneja muchos campos a la hora de cargar datos. Le puede interesar reposicionar columnas y cambiar tamaños a los diferentes campos en la rejilla de datos.

Configurar campos en rejilla

Para cambiar posición de columna solo tiene que pulsar con botón izquierdo de ratón en la cabecera de la columna y arrastrar la misma a la posición deseada. Debe mantener pulsado el botón del ratón.

Haga lo mismo, pero en el separador de columnas de la rejilla para cambiar el tamaño de los campos.

En la esquina superior izquierda de la rejilla, en el triángulo azul hay un menú que le permite mostrar un diálogo de configuración: Formulario de configuración.

Investigue mas opciones del menú azul, hay cosas que le vendrán bien para realizar cambios masivos, copiar datos, buscar datos, calcular, etc

Guardar configuración de rejilla

Todos los cambios realizados son temporales y se pierden al salir de la aplicación. Para evitar perderlos marque la opción de Guardar en el menú de esquina superior izquierda de la rejilla de datos (triángulo azul). Al salir de la aplicación la configuración será guardada en un directorio llamado Config junto con el ejecutable.

Para borrar la configuración solo tendrá que borrar estos archivos.

Mediante VirtualBox y Windows XP

Instalar Virtual Box para Mac, es gratuito y se baja desde: https://www.virtualbox.org/

Luego descarga Windows XP desde una fuente segura archive.org: https://archive.org/details/win-xp-sp-3-32-esp
 
Usa el número de serie: V3FB2-8XMRT-8JYT6-M32T7-XR9WM

Como solo es para ejecutar Genera y aplicaciones de este estilo no importa que esté desactualizado. Es más ligero y sencillo de instalar.

En 15 minutos estará funcionando y podrán usar el portapapeles para archivos y datos de Excel:

Mediante Wine

GeneraSEPA es un programa desarrollado para Windows, pero puede utilizarse también en Linux y Mac OS X dentro de un sistema Windows virtualizado o directamente si instala Wine.

Para Mac OS X estas librerías de emulación de Windows, se pueden instalar a través de Porting Kit o WineBottler., aunque este último no tiene soporte para versiones recientes de Mac OS.

Una vez instalado podrá ejecutar GeneraSEPA sin problemas ya que hemos reducido sus dependencias del sistema operativo al máximo pensando en este tipo de despliegues.

En Linux puedes utilizar los paquetes Wine de su distribución.

Este sistema suele ser más engorroso que el anterior.

Gestión de Emisores

GeneraSEPA le permite dar de alta tantas combinaciones de emisores-cuentas bancarias como necesite.

Para facilitarle la duplicación de una empresa emisora a efectos de cambiar la cuenta bancaria se ha habilitado una opción específica.

De esta forma evitamos estructuras complejas de empresas y cuentas asociadas que pueden llevar a confusión. Al duplicar se duplican todos los datos, incluido el logotipo.

Para generar cualquiera de las normas soportadas antes tendrá que seleccionar el emisor. Utilice la referencia emisor/cuenta para identificar adecuadamente los distintos emisores. También puede utilizar la opción "Localizar empresa/cuenta de emisor por IBAN al cargar detalle de remesa".

Cuando se importan normas bancarias generalmente no se importan los datos de ordenantes en norma 34, ni presentador y acreedor en norma 19 y 58. De esta forma podrá utilizar sus propios emisores y datos de los mismos a la hora de generar las normas.

Recuerde guardar los cambios en los emisores si quiere utilizarlos en un futuro. Utilice el botón "Guardar emisores".

Datos de Emisores

Tenga en cuenta que estos datos también pueden ser utilizados a la hora de imprimir informes, por ello encontrará datos de emisor sin relación directa con las normas.

Datos fiscales y dirección del Emisor

Tenga en cuenta que el NIF será utilizado como base a la hora de crear las identidades de los acreedores.

Cuenta bancaria

No tiene que rellenar todos los datos. Si introduce los datos de CCC GeneraSEPA obtiene el IBAN automáticamente y viceversa.

El BIC se obtiene directamente de la base de datos de Entidades Financieras incluida en el propio programa. Salvo en el caso de cuentas en el extranjero no debe preocuparse por rellenar este dato. Este dato ha dejado de ser obligatorio en la mayoría de los bancos.

Datos para normas bancarias

En este apartado indicará los sufijos para las normas 34, 58 y 19 así como el código INE para la norma 58. Pregunte a su banco si no tiene claro cual tiene.

El sistema calcula automáticamente las identidad del acreedor SEPA y de migración de domiciliaciones antiguas a SEPA. Solo tiene que situarse en el campo y pulsar la tecla Insertar. Para que funcione adecuadamente tiene que indicar su NIF y sufijo en la norma 19.

Es muy importante que procure utilizar el mismo sufijo para la norma 19 en todas sus entidades financieras, esto le permitirá tener la misma identidad de acreedor en todas ellas. Esta referencia aparece en los mandatos que firmarán sus deudores, si tiene distintas sufijos cambiará la identidad y el mandato perderá su validez.

Datos de presentador

GeneraSEPA permite la utilización de la figura del presentador a la hora de generar la norma 19 y 58. En este apartado es dónde introducirá sus datos.

Igual que en el caso del emisor ordenante, si pulsa Insertar el sistema calculará la identidad del presentador SEPA en base al NIF y sufijo de la norma 19.

Otros datos del emisor

Puede utilizar estos para su uso a la hora de imprimir informes. Aunque no lo parezca por su reducido tamaño, GeneraSEPA cuenta con un potente motor de informes que incluso le permite configurar sus propios informes.

Importación de Emisor desde norma bancaria

El sistema no importa el emisor de la norma cuando importamos el detalle de la misma desde las antiguas normas o las nuevas normas SEPA. Sin embargo, para facilitar un poco el trabajo, hemos establecido un procedimiento para importar el mismo desde una norma.

Gestión de sujetos

Puede gestionar una base de datos de sujetos para su uso a la hora de generar remesas de transferencias o de recibos.

Tenga en cuenta que estos sujetos son totalmente opcionales. Solo son necesarios si quiere trabajar de forma similar a como lo haría con los programas de las entidades financieras o complementar la información en las importaciones de normas u hojas de cálculo con la que tenga en esta base de datos.

Para acceder a estos sujetos puede pulsar F12 o utilizar la opción del menú Sujetos.

La mayoría de los campos son los mismos que los utilizados en el detalle de las remesas. De hecho puede cargar la información del detalle de las remesas como sujetos.

Utilice esta opción, con ayuda de la carga de normas para hacer una importación de los programas que suministran las entidades financieras y así ganar independencia de los bancos y usar los mismos datos con todas las entidades financieras.

Los campos de importe y concepto funcionan como un importe y concepto habitual.

Otros datos de sujetos

Los campos ID_SUJETO y ID_CUENTA le permite conectar el programa con sus programas de gestión. Luego pueden utilizarse estos campos para un autocompletado automático del detalle de la remesa con solo indicar el ID. del beneficiario o deudor.

El campo ETIQUETAS es un campo libre de texto que facilitará la agrupación de los sujetos para sus carga en el detalle mediante un filtro de las mismas. Por ejemplo poner DIA05 y DIA15 para generar distintas normas 19 según el día habitual del adeudo.

También puede utilizar GeneraSEPA como una base de datos de contacto. Por eso puede indicar datos de contacto que además podrás utilizar en sus informes.

Carga de datos

Aparte de la carga desde el detalle de las remesas, que podría importar desde normas, tiene la posibilidad de cargar estos datos desde hojas de cálculo. Revise las plantillas de hojas de cálculo para ello. La importación es casi idéntica para importar detalle de remesa o sujetos.

Uso para gestión de mandatos

Si su sistema no permite informar los datos específicos de la norma 19 SEPA, referencia de mandato, tipo y fecha de aceptación, esta base de datos le vendrá muy bien para hacerlo y para imprimir los propios mandatos.

Los datos del detalle de la remesa son idénticos para norma 34 y las 19 y 58. Se han agrupado las opciones que solo tienen sentido en cada uno de los casos en pestañas diferentes para facilitarle el uso de la aplicación.

Beneficiario/Deudor y cuenta bancaria

Al igual que en el caso del emisor el IBAN y la CCC se calculan mutuamente.

El programa  le indicará en color rojo si la entidad financiera de la cuenta del sujeto está dada de baja. Esto puede ocasionar devoluciones y errores en las normas SEPA. Revise esas cuentas y actualice las mismas a los beneficiarios y deudores.

Norma 34, datos de la transferencia

Importe, concepto y si quiere añadir una referencia que le permita identificar cada transferencia concreta.

Norma 19, datos de adeudos directos

Aquí se introducen los datos específicos para la norma 19 y norma 19 SEPA. La tabla de referencia de categoría y propósito es la misma en las normas 34  y 19 SEPA.

Norma 58

La norma 58 requiere poner la fecha de origen del adeudo y la de vencimiento.

Nota

Cuenta con un campo libre para apuntar lo que quiera a nivel de detalle de remesa sin límite alguno.

GeneraSEPA cuenta con ciertas herramientas de edición masiva del detalle de las remesas para facilitar modificaciones masivas.

Utilidades estándar de rejilla de datos

Todas las rejillas de datos tienen un menú especial al que se puede acceder mediante un click en la esquina superior-izquierda con un triángulo azul o con el atajo Ctrl + Alt + M cuando estamos situados sobre la propia rejilla.

Tenga presente que las siguientes opciones dependen del campo o columna dónde está situado.

Arrastrar valor de campo seleccionado...

Esto funciona similar a Excel pero copiando hacia abajo el contenido del registro en que estamos situados.

Ideal para cambiar la fecha de aceptación o tipo de adeudo a todo el detalle de la norma 19. Cambiamos el dato en la primera fila y arrastramos hacia abajo ese valor en el resto de registros.

Buscar en campo seleccionado...

Esta opción tiene mas funciones aparte de buscar.

Reemplazar texto

Por ejemplo para cambiar el nombre del mes del cargo.

Añadir texto

Tanto al principio como al final del contenido actual del campo.

Ediciones mediante opciones de menú

Cambiar el concepto de la remesa de todo el detalle: Asigna un concepto solicitado a todo el detalle de la remesa.

Asignar pago de salarios a todos los detalles: Asigna el tipo de pago como pago de salarios para norma 19

Asignar pago de pensiones a todos los detalles: Asigna el tipo de pago como pago de pensiones para norma 19

Si considera que podemos ayudarle creando nuevas opciones solo tiene que consultarnos.

Existen opciones que le permiten guardar y posteriormente abrir el detalle de remesas en el formato específico que usa GeneraSEPA.

Utilice esta opción cuando necesite trabajar en remesas en varias ocasiones o piense que le será de utilidad guardarlas para un uso futuro.

GeneraSEPA incluye todas las entidades financieras que han estado activas en España. Esto le permite identiciar cuentas asociadas a bancos o cajas desaparecidos u obtener el BIC de los mismos.

Dichas entidades son obtenidas desde el Banco de España. Si quiere actualizar a la última versión puede bajar la tabla de entidades de forma independiente a la versión del programa que tenga. Siga las instrucciones de actualización. Si se encuentra el archivo Entidades.xml en el directorio Datos utilizará esos datos en lugar de los incorporados dentro del propio programa. Así podrá tener siempre la última versión de las entidades independientemente de su versión de GeneraSEPA.

Si quiere consultar los datos del Banco de España de una entidad concreta, hay opciones en los menús que le permitirán hacerlo tanto para los sujetos como para las cuentas del detalle de las remesas.

Salvar información de GeneraSEPA

Si necesita exportar los datos desde GeneraSEPA a una hoja de cálculo, tiene varias opciones:

• Copiar la información al portapapeles y pegarla en una hoja de cálculo
• Exportar a formato xls, solo si tiene instalado Excel.
• Salvar en formato csv.

También puede utilizar la utilidad estándar de todas las rejillas de datos al pulsar en el triángulo azul del borde superior-izquierdo. Las segunda opción Copiar a portapapeles con nombre de campo o las de Copiar rejilla o Copiar tabla.

Carga información en hoja de cálculo

En esta fase puede producirse el problema de que los números de entidad, oficina, dc, cuenta, referencias, etc pierden los ceros iniciales.

Si utiliza LibreOffice/OpenOffice puede utilizar el método de copiado sin problemas ya que al copiarla en la hoja de cálculo le saldrá un asistente dónde podrá indicar el formato texto para este tipo de campos. También en el caso de que haga la importación de los csv.

Si utiliza Microsoft Excel, verá que se empeña en considerar como números los datos de las cuentas, tendrá que realizar la carga de datos mediante el asistente de importación de texto.

Para flexibilizar al máximo el uso de GeneraSEPA, puede utilizar múltiples métodos de cargar el detalle de beneficiarios en la norma 34 y de deudores en la norma 19 y 58.

Introducción manual de datos

Este es el procedimiento mas rudimentario, pero sin embargo le resultará muy sencillo hacerlo en el editor de GeneraSEPA. Tenga en cuenta que el sistema obtiene automáticamente el IBAN a partir de la CCC y viceversa. Revise el contenido a introducir.

Generar desde datos de sujetos

El programa permite la gestión de sujetos para su reutilización. Solo tendrá que seleccionar los sujetos y cargarlos en el detalle de la remesa.

Puede utilizar filtros por nombre, NIF, etiquetas o características del mandato de la norma 19. Las etiquetas son una forma simple y rápida de crear agrupaciones de sujetos.

Se pueden incluso definir unos conceptos e importes habituales que luego puede modificar a nivel de remesa. Puede serle de utilidad si emite los mismos importes en cada periodo.

Plantilla Ofimáticas

Plantillas para usar en la carga de datos masiva de datos desde hoja de cálculo en GeneraSEPA.

Procedimiento

Este método es muy flexible y le permite hacer cargas masivas del detalle de la remesa con el sencillo método de preparar una hoja de cálculo con una estructura muy sencilla.

Se usa el nombre de las columnas de la hoja de cálculo para identificar el dato que ha informado en cada columna. Para una explicación de esos nombres y el contenido que tiene que incluir revise las plantillas de hoja de cálculo.

Una vez montada la estructura en la hoja de cálculo seleccionamos los datos, incluido el título, y copiamos al portapapeles. Después utilizamos la opción disponible en GeneraSEPA para pegar esos datos.

Este procedimiento en realidad utiliza el portapapeles, por lo que puede usar cualquier programa de hojas de cálculo: Excel, Lotus, OpenOffice, LibreOffice, etc. 

Hay implementados métodos de carga que permiten cargar una versión reducida de datos y que el programa complete los datos buscando el beneficiario o deudor directamente en la tabla de sujetos gestionada dentro de GeneraSEPA. Para la búsqueda puede utilizarse un identificador de sujeto (número de cliente, proveedor, etc) o el NIF del mismo.

Esta opción es perfecta para comunicar GeneraSEPA con sus programas de gestión o facturación ya que los archivos de texto son muy sencillos de generar.

Cargar desde archivos

Se trata de simples archivos de texto.

Solo hay que tener en cuenta un par de particularidades:

El contenido debe ir separado por tabuladores o la barra vertical "|". Cuando no tenga contenido simplemente no se pone nada entre el separador.

La primera fila debe contener el nombre del campo dónde queremos importar la información de cada campo de datos. En caso de que GeneraSEPA no reconozca ese nombre no lo importará.

Utilice las plantillas de hoja de cálculo para saber el nombre y contenido de los posibles campos a utilizar.

Si quiere adaptar su software a SEPA xml sin complicarse mucho, no se lo piense mucho y utilice este método.

Cargar desde portapapeles

Esta es una opción directa que ahorra tiempo y tener que gestionar archivos de texto.

El formato sería el anterior separado por tabuladores. En lugar de guardar los datos en un archivo se pegan directamente al portapapeles. Desde GeneraSEPA se usa la opción de pegado. Esto ahorra al usuario el tiempo y los posibles errores de seleccionar el archivo.

Este procedimiento permite la importación de normas bancarias generadas por otros programas. Ya sean formatos antiguos o formatos SEPA.  De esta forma podrá modificar las normas para evitar problemas, mejorar la información o convertir a formatos SEPA.

También puede usar esta opción para traspasar normas bancarias generadas por las aplicaciones de los bancos a GeneraSEPA o para su presentar en otra entidad financiera. Cambiar el presentador, cambiar el ordenante, el acreedor, etc.

No dude en indicarnos sus necesidades al respecto, podemos implementarles importaciones personalizadas según las normas que necesitan procesar. Este método le permitirá reconstrucir los conceptos generados desde otros programas.

GeneraSEPA lleva integrado un sistema que le permite acceder a prácticamente cualquier base de datos externa para consultar e importar datos que poder utilizar en nuestras remesas.

Consúlte su caso y le ayudaremos a optimizar sus procesos.

Procedimiento

Una vez introducidos los beneficiarios manualmente, importados desde hoja de cálculo o importada una norma 19 o norma 58, seleccione el emisor, las fechas de confección y ejecución e indique la versión de la misma entre las disponibles:

• 19.14 CORE
• 19.15 COR1
• 19.44 B2B
• 19.14 CORE en XML
• 19.15 COR1 en XML
• 19.44 B2B en XML
• Antigua 19

El programa genera un nombre automáticamente en base al NIF e IBAN del emisor y la fecha en la carpeta Norma19 dónde está instalada. Pero es libre de cambiarlo.

Utilice los filtros de mandato y identidades de acreedor para desdoblar un listado de deudores en varias remesas.

El programa hace una sustitución de caracteres para maximizar la compatibilidad de la norma.

Opciones

Detalle de abono: un abono por cada operación: Con esta opción podemos indicar si queremos una relación de movimientos  bancarios con cada uno de los adeudos o se agrupan todos en uno.

No indicar el BIC en normas 10 SEPA texto plano: En las normas nacionales, esquema básico, no es necesario el BIC. Alguna entidad puede dar problemas con aquellas entidades en proceso de absorción. En estos casos lo mejor es evitar indicar el BIC.

GeneraSEPA permite la emisión de normas 19 SEPA con varios vencimientos. Tanto en formato txt básico como xml.

Registro de datos y modo de uso

Al cargar los datos puede especificar diferentes vencimientos y tipos de adeudo ("RCUR" "FRST" "FNAL" "OOFF").

Si hace una importación de la norma 58 ya se obtiene automáticamente la fecha de vencimiento.

Si no indicar valores, se considera la fecha de cobro especificada a la hora de generar la remesa como fecha por defecto. Y "RCUR" como valor por defecto en tipos de adeudo.

Una vez tenga los datos tenemos que utilizar la opción "Remesa con Varios Vencimientos y/o Tipos de adeudo" a la hora de generar la remesa.

Esto funciona tanto en archivos de norma 19 SEPA en texto básico como en xml.

Si quiere hacer comprobaciones de los cálculos por fecha y tipo de adeudo, utilice la opción del menú Utilidades -> Depurar grupos por vencimiento.

Soporte por entidad financiera

No todas las entidades financieras permiten este tipo de archivos. Pruebe los archivos en su banca electrónica para salir de dudas. En caso de no está soportado utilice la generación de lotes por fechas de vencimiento.

Nosotros hemos probado en varias entidades.

Cajamar

Soportado tanto en formato texto básico como xml de la norma 19 SEPA.

Unicaja

No soportado en ningún formato de norma 19 SEPA.

Banco Popular

No permite la presentación de remesas con varios vencimientos diferentes.

CaixaBank, Bankinter, BBVA, Deutsche Bank, Santander, ...

En estos bancos funciona sin problemas.

No todos los bancos y cajas permiten generar remesas de norma 19 en formato XML con varios vencimientos diferentes. Es el caso de Unicaja. Esto puede cambiar en un futuro, ya que esta limitación es muy molesta e ineficiente.

Este inconveniente es especialmente molesto cuando estamos haciendo la conversión de normas 58 y 32 a una 19 XML para su anticipo de cobro.

Para salvar esta situación hemos añadido la posibilidad de generar un lote completo de archivos en norma 19 XML, creando un archivo por cada fecha de vencimiento.

El funcionamiento es el habitual, seleccionamos un nombre y ubicación de archivo. Solo que luego convierte el mismo en un directorio destino para los archivos individuales del lote.

Al usar la opción "Generar lote por fecha vencimiento", se crea un archivo de normal 19 XML por cada fecha de vencimiento presente en la relación de adeudos.

Uno de los aspectos fundamentales en este procedimiento es el uso correcto del directorio donde generar los archivos. No debería repetirse para que luego al remitir las remesas el operador de la banca electrónica no se confunda seleccionando archivos que no proceden.

Nosotros hemos tratado de facilitar al extremo el trabajo del usuario, pero igualmente sufrirá el engorro de tener que remitir por la banca electrónica tantos archivos individuales como vencimientos haya.

En 20-11-2016 entrará una nueva versión de la norma "Órdenes en formato ISO 20022 para emisión de Adeudos Directos SEPA, Esquema básico y Esquema B2B".

Supone un simplificación y fijar formalmente ciertas formas de trabajar que ya se estaban aplicando de forma generalizada.

Los cambios se analizan a nivel de Esquema básico, CORE, pero son similares a los que se pueden encontrar en B2B.

Cambios aplicables en Noviembre 2016, de 02-08-2016 en RE 49/328 (con respecto a versión de 22-11-2016):

• Adaptación al Rulebook 9.2
• Aclaración en las reglas de utilización de caracteres.
• Utilización del plazo de presentación D-1 para todo tipo de operaciones.
• Eliminación de la obligatoriedad de utilizar el tipo de secuencia "FRST".
• Modificación criterio de utilización del código ‘SMNDA’ (same mandate with new debtor account).
• ANEXO 5 - CÓDIGOS DE RECHAZO /DEVOLUCIÓN:
  • Eliminación código FF05 y código AC13
  • Nuevo código MD

A continuación analizamos los principales.

Modificación de plazos de presentación

Anteriormente se fijaba:

3.9.2.Puesta a disposición de los mensajes a la entidad acreedora
Para poder cumplir con los plazos de presentación, las entidades acreedoras deberán disponer de los mensajes con suficiente antelación respecto de la fecha en que deba efectuarse el cargo en la cuenta de los deudores. En función del tipo de adeudo, el plazo mínimo de entrega de los mensajes será:
- Operación única o primer adeudo de una serie de adeudos recurrentes: 7 días hábiles interbancarios.
- Adeudo de una serie de adeudos recurrentes, cuando no sea el primero: 4 días hábiles interbancarios.

Ahora sería un plazo de 3 días. Que en la práctica puede que sea de solo 1 día.

3.9.2. Puesta a disposición de los mensajes a la entidad acreedora
Para poder cumplir con los plazos de presentación, las entidades acreedoras deberán disponer de los ficheros con una antelación mínima de 3 días hábiles interbancarios respecto de la fecha en que deba efectuarse el cargo en la cuenta de los deudores.
Cuando alguno de los registros incumpla la validación de plazos, la entidad del acreedor podrá rechazar su proceso o ajustar la fecha de cobro a la primera disponible.

Al unificar y reducir los plazos de presentación se hace innecesaria la norma COR1, que desaparece. Simplemente deje de utilizarla y use CORE con los nuevos plazos cuando su banco le avise.

Clarificación de caracteres válidos en referencia de mandado

Esto era un problema ya que no estaba claro que permitían en referencia de mandado y luego el banco rechazaba ciertos formatos. Ahora ya queda claro.

Las referencias, las identificaciones y los identificadores deben respetar las siguientes reglas:
   - El contenido se limita al conjunto de caracteres latinos como se definió anteriormente
   - El contenido no debe comenzar o terminar con un '/'
   - El contenido no debe contener '//' s
   - El contenido no debe contener espacios intermedios

Lo dicho, este problema ya había sido detectado en algunos bancos. Si alguna entidad empieza a darle problemas con los espacios use la opción para eliminar espacios de las referencias de adeudo o mandato.

Eliminación de la obligatoriedad de utilizar el tipo de secuencia "FRST"

Usar el tipo "FRST" requería el mantenimiento de los recibos presentados con cada mandato para poder identificar el primero y siguientes. Esto es bastante complejo por lo que no era raro enviarlos todos como "RCUR".

Inicialmente, en 2014, algunos bancos cuando se enviaba un recibo con un mandato que no tenían y se ponía como recurrente "RCUR" lo devolvía. Pero este comportamiento tan restrictivo tenía muchos inconvenientes por lo que progresivamente habían ido optando por aceptarlos. Ahora se formaliza este comportamiento.

En los últimos meses nuestra recomendación era obviar el tipo "FRST" y directamente poner todos los recibos como "RCUR". Ahora lo puede hacer con mas tranquilidad, no le devolverán los mismos por dicha razón.

Conclusión final

Como habrá comprobado puede seguir usando GeneraSEPA con total tranquilidad a partir del 21 de Noviembre de 2016. Tan solo tendrá que usar CORE en lugar de COR1 si ahora usa la misma.

Información de referencia

Comunicado de cambios por parte de Unicaja.

14 de Noviembre de 2.016

GeneraSEPA le permite una conversión rápida y sencilla de norma 19 antigua a norma 19 SEPA.

Configuración previa

Estos pasos solo es necesario realizarlos una vez.

Alta de emisor

Puede importar el emisor desde una norma 19 antigua. El sufijo y el NIF se usan para calcular la identidad del acreedor SEPA. Compruebe con su banco que esto es correcto.

Si necesita información al respecto revise la ayuda sobre emisores.

Configurar fecha de mandato por defecto

La norma 19 no incluye la fecha de autorización de la domiciliación o de mandato. Hay que configurar la fecha por defecto en las importaciones.

Para mantener sus propias fechas de mandato en la base de datos de sujetos marque la opción "Obtener Fecha de mandato ...".

Otra posibilidad es que modifique su norma 19 para incluir esta fecha y nosotros le modificamos sin coste GeneraSEPA para recuperarla.

Importación de norma 19

Importar la norma 19 para su conversión a norma 19 SEPA es un proceso muy sencillo.

Este procedimiento también importa la fecha de vencimiento.

Conversión a norma 19 SEPA

Para convertir a 19 SEPA:

• Si su banco soporta la norma 19 con varios vencimientos marque la opción: Remesa con Varios Vencimientos y/o Tipos de adeudo.
• Si su banco no lo permite tendrá que indicar las fechas de cobro y filtrar con la opción "Fecha Vencimiento Seleccionada"  para generar una remesa para cada vencimiento.
• Seleccionar la norma 19 a utilizar: 19.14 CORE en XML, 19.15 COR1 en XML o 19.44 B2B en XML (19.14 CORE, 19.15 COR1 y 19.44 B2B dejarán de funcionar en Febrero de 2.016).
• Si va a financiar en La Caixa/Caixabanc, marque la opción correspondiente. Otros bancos esperan que lo indique al cargar la remesa en su banca online.
• Indicar la ubicación y nombre dónde guardar.
• Generar el archivo.

Eso es todo.

Este procedimiento puede ser de utilidad para hacer conversiones de todos los archivos en un directorio desde la norma 19 SEPA texto básico a 19 SEPA en formato XML.

Este procedimiento no pide el directorio dónde está el lote de normas a convertir. Solo debe contener archivo del tipo norma 19 SEPA en texto plano.

De cada archivo procesado, se carga el emisor y datos de la remesa y se convierten a la norma 19 y con las opciones que tengamos fijadas. Sea cuidadoso con estas configuraciones.

Aquí solo pueden seleccionarse normas XML: CORE, COR1 o B2B. Para el resto creemos que no tiene sentido esta conversión.

Se crea el directorio "Convertidos" y en el mismo se van creando los archivos finales.

Eso sería todo, ahora solo tendría que procesar en su banco los archivos xml.

GeneraSEPA le permite una conversión rápida y sencilla de norma 58 a norma 19 SEPA de una o varias fechas de vencimiento.

Configuración previa

Estos pasos solo es necesario realizarlos una vez.

Alta de emisor

Puede importar el emisor desde una norma 58. El sufijo de la norma 58 pasa a ser el de la 19 y se calcula la identidad del acreedor. Compruebe con su banco que esto es correcto.

Si necesita información al respecto revise la ayuda sobre emisores.

Configurar fecha de mandato por defecto

La norma 58 no incluye la fecha de autorización de la domiciliación o de mandato. Hay que configurar la fecha por defecto en las importaciones.

Para mantener sus propias fechas de mandato en la base de datos de sujetos marque la opción "Obtener Fecha de mandato ...".

Otra posibilidad es que modifique su norma 58 para incluir esta fecha y nosotros le modificamos sin coste GeneraSEPA para recuperarla.

Importación de norma 58

Importar la norma 58 para su conversión a norma 19 SEPA es un proceso muy sencillo.

Este procedimiento también importa la fecha de vencimiento.

Conversión a norma 19 SEPA

Para convertir a 19 SEPA:

• Si su banco soporta la norma 19 con varios vencimientos marque la opción: Remesa con Varios Vencimientos y/o Tipos de adeudo.
• Si su banco no lo permite tendrá que indicar las fechas de cobro y filtrar con la opción "Fecha Vencimiento Seleccionada"  para generar una remesa para cada vencimiento.
• Seleccionar la norma 19 a utilizar: 19.14 CORE en XML o 19.44 B2B en XML. Tenga presente que 19.15 COR1 en XML no puede financiarse, al menos en algunos bancos como LiberBank y CaixaBank.
• Si va a financiar marque la opción correspondiente.
• Indicar la ubicación y nombre dónde guardar.
• Generar el archivo.

Eso es todo.

GeneraSEPA le permite una conversión rápida y sencilla de norma 32 a norma 19 SEPA de una o varias fechas de vencimiento.

Configuración previa

Estos pasos solo es necesario realizarlos una vez.

Alta de emisor

Si necesita información al respecto revise la ayuda sobre emisores.

Configurar fecha de mandato por defecto

La norma 32 no incluye la fecha de autorización de la domiciliación o de mandato. Hay que configurar la fecha por defecto en las importaciones.

Para mantener sus propias fechas de mandato en la base de datos de sujetos marque la opción "Obtener Fecha de mandato ...".

Otra posibilidad es que modifique su norma 32 para incluir esta fecha y nosotros le modificamos sin coste GeneraSEPA para recuperarla.

Importación de norma 32

Importar la norma 32 para su conversión a norma 19 SEPA es un proceso muy sencillo.

Este procedimiento también importa la fecha de vencimiento.

Conversión a norma 19 SEPA

Para convertir a 19 SEPA:

• Si su banco soporta la norma 19 con varios vencimientos marque la opción: Remesa con Varios Vencimientos y/o Tipos de adeudo.
• Si su banco no lo permite tendrá que indicar las fechas de cobro y filtrar con la opción "Fecha Vencimiento Seleccionada"  para generar una remesa para cada vencimiento.
• Seleccionar la norma 19 a utilizar: 19.14 CORE en XML, 19.15 COR1 en XML o 19.44 B2B en XML (19.14 CORE, 19.15 COR1 y 19.44 B2B dejarán de funcionar en Febrero de 2.016).
• Si va a financiar en La Caixa/Caixabanc, marque la opción correspondiente. Otros bancos esperan que lo indique al cargar la remesa en su banca online.
• Indicar la ubicación y nombre dónde guardar.
• Generar el archivo.

Eso es todo.

Si van a utilizar GeneraSEPA para una simple y recurrente conversión de archivos generados por otras aplicaciones puede que les resulte de utilidad automatizar esta conversión.

Para hacerlo habría que añadir parámetros a un acceso directo (o alternativamente crear un archivo bat).

Primer parámetro: Norma a convertir

C19: Para convertir una norma 19 en formato previo a SEPA. Hay que configurar la fecha de mandato a utilizar por defecto.

C191C: Igual al anterior pero se queda solo con la primera aparición del concepto y obvia el resto.

C19SEPATXT: Para convertir norma 19 SEPA en texto básico.

C58: Convertir norma 58.

C58CF: Convertir norma 58 modificada con fecha de mandato y referencia de adeudo.

C58A: Convertir norma 58, agrupando previamente por referencia de mandato, IBAN y fecha de vencimiento

C58NFS: Normaliza el fin de semana pasando los vencimientos de sábado y domingo al próximo lunes y fija la moneda del emisor e EUR. Este procedimiento es necesario para algunos bancos europeos.

Segundo parámetro: Archivo a convertir

Hay que indicar la ruta completa del archivo.

Una mejor opción es indicar el carácter "?" para que sea solicitado el nombre y ubicación del archivo a convertir.

Tercer parámetro: Norma destino

La normas de salida está numeradas así:

Cuarto parámetro (opcional): Financiar o no financiar

Con este parámetro podemos forzar la financiación o no de la norma 19. Posibles valores:

• NF: Fuerza la emisión de la norma 19 en gestión de cobro. No se anticipa ni financia.
• FI: Fuerza la financiación de la norma 19. Se anticipa en lugar de esperar al vencimiento.

Esto sería todo, se ejecuta GeneraSEPA, carga los datos del emisor y el detalle de la remesa, convierte a la norma indicada, sale un diálogo de confirmación y se cierre.

Tengan en cuenta que las opciones de la norma utilizadas son las que haya configuradas en la misma. Revisen la mismas antes de automatizar mediante esta opción.

Procedimiento

Una vez introducidos los beneficiarios, importados desde hoja de cálculo o una norma 34, seleccione el formato de la norma y las distintas opciones de la misma.

También debe indicar la fecha de confección y la de ejecución de las ordenes de pago. La ubicación y nombre del archivo sugerido puede cambiarse.

El programa hace una sustitución estricta de caracteres para ajustarse a la codificación recomendada por la implantación SEPA, tanto en formato básico como XML.

Opciones

Detalle de cargo: un cargo por cada operación: Con esta opción podemos indicar si queremos un movimiento bancario con cada uno de los cargos o se agrupan todos en uno.

No indicar el BIC en normas 10 SEPA texto plano: En las normas nacionales, esquema básico, no es necesario el BIC. Alguna entidad puede dar problemas con aquellas entidades en proceso de absorción. En estos casos lo mejor es evitar indicar el BIC.

Muchos bancos le cobrarán por recibo o transferencia individual contenida en la remesa. Este método le vendrá estupendamente para evitar costes innecesarios en la tramitación de sus remesas de recibos y de transferencias.

Hay dos opciones:

Agrupar adeudos directos SEPA por Ref. Mandato, IBAN y fecha de vencimiento.

Agrupar transferencias por IBAN.

Si considera de utilidad cualquier otro tipo de agrupación solo tiene que solicitarlo.

Si van a utilizar GeneraSEPA para una simple y recurrente conversión de archivos generados por otras aplicaciones puede que les resulte de utilidad automatizar esta conversión.

Para hacerlo habría que añadir parámetros a un acceso directo (o alternativamente crear un archivo bat).

Primer parámetro: Norma a convertir

C34SEPAXML: Para convertir norma 34 SEPA en formato XML.

C34SEPATXT: Para convertir norma 34 SEPA en texto básico.

C34SEPATXTPTB: Para convertir norma 34 SEPA en texto básico, pero pasando el contenido de Provincia a BIC. Necesario en algunos países como Portugal.

C34SEPATXTRTC: Para convertir norma 34 SEPA en texto básico, pero pasando la referencia a concepto y eliminando la misma.

C3401: Norma 34.01.

C3401SALA: Norma 34.01 para pago de salarios.

C3411: Norma 34.11.

Segundo parámetro: Archivo a convertir

Hay que indicar la ruta completa del archivo.

Una mejor opción es indicar el carácter "?" para que sea solicitado el nombre y ubicación del archivo a convertir.

Tercer parámetro: Fecha de cargo o ejecución de la transferencia

Opciones:

Esto sería todo, se ejecuta GeneraSEPA, carga los datos del emisor y el detalle de la remesa, convierte a la norma indicada, sale un diálogo de confirmación y se cierre.

Tengan en cuenta que las opciones de la norma utilizadas son las que haya configuradas en la misma. Revisen la mismas antes de automatizar mediante esta opción.

Siempre se convierte a norma 34 XML ISO 20022. Pero si piensa que este procedimiento les puede ser de utilidad en otras conversiones automáticas solo tienen que solicitarlo.

Hay ciertos campos específicos para la impresión de cheques con la Norma 34 XML - ISO 20022 SEPA (pain.001.001.03) - Cheques

CHKTipo

Dato no obligatorio. La aplicación asigna de forma automática el único valor posible. Aunque se desarrollo para posible uso personalizado de algún banco o uso futuro.

CHKEntrega

Dato no obligatorio.

CHKPrioridad

Dato no obligatorio.

CHKLugarImpresion

Este campo tiene un comportamiento especial a través de los dígitos explicados a continuación. Tampoco es obligatorio.

El formato del archivo para presentar pagos en confirming tradicionalmente ha sido desarrollado de forma independiente por cada entidad financiera, esto provoca que cada banco tenga su propio formato incompatible con el resto. Esto es lo que hace necesario que en GeneraSEPA se hayan desarrollado diferentes formatos de confirming para cada banco.

Para evitar el problema anterior la AEF, Asociación Española de Factoring, el 13-02-2019 publicó un formato estándar, de uso voluntario, para la emisión de órdenes de pago de Confirming. Al mismo se irán sumando diferentes entidades, y nos consta que ahora mismo lo soportan  La Caixa, Banco Sabadell, ABANCA, Santander, y otros.

Configuración y carga de datos

Cabecera de remesa

Detalle de pagos

Generar Confirming Estándar AEF

Una vez cargados los datos desde una hoja de cálculo, copiando y pegando, seleccione el emisor y genere el Confirming Formato Estándar de AEF. Tras ello ya podemos generar el mismo.

Configuración y carga de datos

Puede generar archivos en formato de Confirming BBVA desde GeneraSEPA.

Tenga presente la siguiente información para generar estos archivos de forma correcta.

Cabecera de remesa

Detalle de pagos

Generar Confirming BBVA

Una vez cargados los datos desde una hoja de cálculo, copiando y pegando, seleccione el emisor y genere el Confirming BBVA.

Configuración y carga de datos

El formato de Confirming de CaixaBank también está soportado. Para un correcto uso tenga en cuenta las correspondencias de datos.

Cabecera de remesa

Detalle de pagos

Generar Confirming Caixa

Una vez cargados los datos desde una hoja de cálculo, copiando y pegando, seleccione el emisor y genere el Confirming Caixa.

Configuración y carga de datos

El formato de Confirming Bankinter, formato Confirminnet, también está soportado. Para un correcto uso tenga en cuenta las correspondencias de datos.

Cabecera de remesa

Detalle de pagos

Generar Confirming Bankinter: Confirminet

Una vez cargados los datos desde una hoja de cálculo, copiando y pegando, seleccione el emisor y genere el Confirming Bankinter: Confirminet.

Hay que elegir si se quiere generar como transferencia o como cheque.

Configuración y carga de datos

El formato de Confirming Bankia, formato 300 de Pagos Confirmados, también está soportado. Para un correcto uso tenga en cuenta las correspondencias de datos.

Cabecera de remesa

Detalle de pagos

Generar Confirming Bankia

Una vez cargados los datos desde una hoja de cálculo, copiando y pegando, seleccione el emisor y genere el Confirming Bankia, transferencias o cheques. Tras ello ya podemos generar el mismo.

 

Configuración y carga de datos

Para un correcto uso tenga en cuenta las correspondencias de datos.

Cabecera de remesa

Detalle de pagos

Generar Confirming Caixa Geral

Una vez cargados los datos desde una hoja de cálculo, copiando y pegando, seleccione el emisor y genere el Confirming Caixa Geral.

Configuración y carga de datos

Para un correcto uso tenga en cuenta las correspondencias de datos.

Cabecera de remesa

Detalle de pagos

Generar Confirming iberCaja

Una vez cargados los datos desde una hoja de cálculo, copiando y pegando, seleccione el emisor y genere el Confirming formato ibierCaja seleccionando de la lista de opciones.

Configuración y carga de datos

Puede generar archivos en formato de Confirming de Grupo Santander desde GeneraSEPA.

Tenga presente la siguiente información para generar estos archivos de forma correcta.

Cabecera de remesa

Detalle de pagos

Generar Confirming Grupo Santander

Una vez cargados los datos desde una hoja de cálculo, copiando y pegando, seleccione el emisor y genere el Confirming Grupo Santander.

Configuración y carga de datos

Puede generar archivos en formato de Confirming Rural Intenacional desde GeneraSEPA.

Tenga presente la siguiente información para generar estos archivos de forma correcta.

Cabecera de remesa

Detalle de pagos

Generar Confirming Rural Internacional

Una vez cargados los datos desde una hoja de cálculo, copiando y pegando, seleccione el emisor y genere el Confirming Rural Internacional.

GeneraSEPA permite la importación de normas 43 para su posterior exportación a Excel o LibreOffice/OpenOffice.

Pasos a seguir:

• Seleccionar el archivo con la norma 43.
• Importar fichero norma 43.
• Exportar a Excel o copiar a portapapeles para pegar en hoja de cálculo.

Datos específicos para norma 58

En este caso se usan una serie de campos:

• FECHA_ORIGEN: Fecha de origen en que se formalizó el crédito anticipado
• FECHA_VENCIMIENTO: Fecha de vencimiento del crédito.

Generar norma 58

Indique la fecha de confección, ubicación y nombre del archivo generado y la codificación para generar la norma 58.

El programa hace una sustitución de caracteres para maximizar la compatibilidad de la norma.

Datos específicos de norma 68

La norma 68 de pagos domiciliados tiene una diferencia importante con respecto a otras como la 34 y 19. A nivel de pago domiciliado se pueden asociar hasta 29 facturas distintas, por ello hay que tener en cuenta varias cuestiones:

• El número de pago (REF_NORMA) es único y fundamental para agrupar facturas en un único pago domiciliado y poder anular los pagos domiciliados. Normalmente serán números correlativos que le asignará su banco y que usará una única vez.
• El sistema agrupa las facturas consecutivas si las mismas comparten el mismo número de pago (REF_NORMA), independientemente de si son del mismo sujeto o no. Sea cuidadoso con este tema.
• Se pueden indicar facturas de importe negativo, pero la suma total del pago domiciliado debe ser positivo.
• El sistema suma automáticamente todos los importes de las facturas con el mismo número de pago.

En este caso se usan unos campos:

• REF_NORMA: Para especificar el número de pago. Este número es importante ya que todas las líneas que compartan de forma consecutiva el mismo aparecen en el mismo pago domiciliado.
• REF_DOC: La referencia de la factura que se está pagando.
• FECHA_ORIGEN: Fecha de la factura.
• FECHA_VENCIMIENTO: Vencimiento del pago domiciliado. A nivel de pago domiciliado que está asociado a varias facturas, solo se tiene en cuenta el vencimiento de la primera factura que aparece.

Se puede asignar un concepto a la factura, pero si no indica nada el sistema automáticamente usará PAGO SU FACTURA

Generar norma 68

Indique la fecha de confección, ubicación y nombre del archivo generado y la codificación para generar la norma 58.

 El programa hace una sustitución de caracteres para maximizar la compatibilidad de la norma.

Este formato se ha probado solo con Bankinter.

Configuración y carga de datos

Cabecera de remesa

Detalle de pagos

Generar norma 34 pagarés Bankinter

Una vez cargados los datos desde una hoja de cálculo, copiando y pegando, seleccione el emisor y genere el archivo de la remesa.

Formato de archivo LCR (Lettre de charge relevé) para presentar recibos en Francia.

Configuración y carga de datos

Cabecera de remesa

Detalle de cobros

Generar LCR

Una vez cargados los datos desde una hoja de cálculo, copiando y pegando, seleccione el emisor y genere recibos LCR de Francia (Lettre de charge relevé). Tras ello ya podemos generar el mismo.

Configuración y carga de datos

Para un correcto uso tenga en cuenta las correspondencias de datos.

En GRIS campos opcionales. El resto son obligatorios.

Datos de Ordenante

Detalle de pagos

Generar norma SWIFT MT101 - Transferencias Internaciones

Una vez cargados los datos desde una hoja de cálculo, copiando y pegando, seleccione el emisor y genere del archivo de SWIFT MT101 - Transferencias Internacionales.

Configuración y carga de datos

Para un correcto uso tenga en cuenta las correspondencias de datos.

Datos de Ordenante

Detalle de pagos

En GRIS campos opcionales. El resto son obligatorios.

Generar norma SWIFT MT103 - Transferencias Internacionales

Una vez cargados los datos desde una hoja de cálculo, copiando y pegando, seleccione el emisor y genere del archivo de SWIFT MT103 - Transferencias Internacionales:

GeneraSEPA permite la emisión de correos electrónicos de notificación personalizados, todo ello generado de forma automática.

Es una buena medida en caso de remitir recibos para evitar ciertas devoluciones involuntarias. Esta notificación ayudará al deudor a tener presente el próximo vencimiento de los recibos y así asegurarse de que tiene fondos.

También es una medida interesante en el caso de transferencias bancarias ya que el beneficiario de la misma tendrá constancia de la misma y cualquier incidencia se detectará de forma rápida.

En ambos casos es un buen detalle a tener en cuenta con los destinatarios de la remesa.

Cuenta con un potente motor de informes que le permitirá, no solo exportar a diversos formatos los mismos, sino incluso modificar o crear nuevos informes.

Puede actualizar los informes a medida que vayamos creando nuevos a través del apartado de Informes para Impresión.

Si utiliza una hoja de cálculo para generar los recibos, puede ir un poco más allá e imprimir las propias facturas u otros justificantes fiscales desde la propia aplicación.

Ideal para recibos periódicos de asesorías, comunidades de vecinos, etc.

Campos adicionales a utilizar

Aparte de los siguientes campos específicos hay que rellenar domicilios, NIF y nombres de emisor y receptor de la factura.

Hay formatos de facturas que puede adaptar a sus necesidades, aunque si nos hace llegar su propio formato tratamos de generar la correspondiente plantilla.

Ahora solo tiene que imprimir el informe pertinente.

GeneraSEPA permite generar un archivo para importar las remesas en diversos programas contables.

Para que esto funciones es evidente que hay que informar adecuadamente las cuentas contables implicadas.

En A3 también hay que configurar el código de empresa: COD_EMPRESA.

Los campos en emisor son: COD_EMPRESA y COD_CUENTA.

A nivel de detalle de la remesa de recibos y transferencias hay que especificar:

Como puede comprobarse realmente el único campo nuevo es el ID_SUJETO, y opcionalmente se puede asignar REF_DOC para registrar el número de factura u otra referencia de documento que se considere oportuna.

Añadir emisor y cuenta bancaria asociada

GeneraSEPA no importa el ordenante al importar la norma 34 para facilitar mantener datos mas precisos de ordenante y cambiar el mismo si fuese necesario.

Añadimos la empresa y la cuenta bancaria. No olvidar indicar el sufijo de la norma 34, ya que para transferencias nacionales será imprescindible. Una vez dado de alta hay que pulsar Guardar emisores para que esté disponible en un futuro.

Importar la norma 34 antigua

Ahora tiene que importar el detalle de su norma 34 en el programa.

La norma 34 tenía dos implementaciones posibles: 34.01 y 34.11. Pruebe ambas para descubrir cual es su caso concreto o envíenos un ejemplo para que se le indiquemos nosotros.

Puede verificar las cuentas para detectar posibles errores en la mismas. Aparecerán en fondo rojo las cuentas asociadas a entidades dadas de baja.

Generar remesa 34 SEPA

Una vez comprobados posibles errores solo falta seleccionar la norma 34 SEPA mas apropiada y generar la misma.

En ciertas ocasiones puede ser interesante cargar la norma 19 SEPA generada por otro software y volverla a generar con GeneraSEPA. Algunos ejemplos:

• Cambiar el acreedor que presenta los adeudos
• Sustituir caractéres no válidos
• Hacer cambios masivos en la norma
• Cargar devoluciones para volver a emitor el adeudo
• Convertir de esquema básico en texto plano a XML

Le explicamos el procedimiento en estos casos.

Añadir emisor y cuenta bancaria asociada

GeneraSEPA no importa el ordenante al importar la norma 34 para facilitar mantener datos mas precisos de ordenante y cambiar el mismo si fuese necesario.

Añadimos la empresa y la cuenta bancaria. No olvidar indicar el sufijo de la norma 34, ya que para transferencias nacionales será imprescindible. Una vez dado de alta hay que pulsar Guardar emisores para que esté disponible en un futuro.

Si quiere también puede importar los datos desde una norma 19.

Importar la norma 19.14, 19.15 o 19.44 SEPA

Usamos el procedimiento de importación fijado al efecto: Cargar 19.* SEPA Esquema Básico

Ahora podemos hacer cambios masivos en los datos o directamente emitir la nueva remesa.

Generar norma 19 SEPA

Ahora podemos cambiar el presentador y generar la norma 19 SEPA en el formato de nuestra preferencia.

Solo faltaría transmitir el fichero resultante a nuestra entidad financiera.

A medida que depuran sus procedimientos internos en la gestión de los adeudos algunos bancos se está poniendo mas quisquillosos con la información suministrada en la norma 19 SEPA.

Podría darse el caso de que si usamos el tipo de recibo RCUR Adeudo de una serie de adeudos recurrentes  sin haber presentado anteriormente un recibo por ese mandato del tipo FRST Primer adeudo de una serie de adeudos recurrentes lo devuelvan por Mandato no válido o inexistente.

En GeneraSEPA se ha establecido un procedimiento para facilitar la gestión del flujo de recibos FRST -> RCUR. Para ello es preciso hacer uso de la tabla de sujetos, que nos permite almacenar de que tipo de flujo concreto se trata: primero o recurrente.

Gestión de sujetos

Antes de empezar a pasar recibos daremos de alta todos los sujetos indicando que se trata del primer recibo del mismo: FRST.

Si ya tenemos dados de alta los sujetos hay un procedimiento para asignar este dato a todos los sujetos dados de alta.

Actualizar flujo de recibos

Una vez emita una remesa tendríamos que pasar los sujetos en la misma de FRST a RCUR. Para no tener que hacerlo manualmente hay una opción que hace dicha labor utilizando el NIF del deudor.

De esta forma, la próxima vez que se emita una remesa 19 SEPA, GeneraSEPA detectará automáticamente si hay un recibo anterior para asignar un tipo RCUR o es el primero y se asigna FRST.

Tenga presente que para que este procedimiento funcione adecuadamente tiene que mantener una base de datos de sujetos por cada empresa gestionada en GeneraSEPA. Dado que el programa trabaja con los directorios dónde está situado el ejecutable, solo tendrá que poner el ejecutable en directorios distintos para cada empresa.

Hemos establecido un sistema sencillo a la vez que flexible para gestionar la presentación de recibos/adeudos periódicos mediante la norma 19 SEPA. Ideal para organizaciones que reciben donaciones según un esquema flexible de plazos: parroquias, asociaciones benéficas, ONGs, etc. También puede ser útil en comunidades de propietarios, aunque en estos casos hay operatorias mas sencillas.

El sistema funciona en base al registro de sujetos.

Gestionar los datos de periodificación a nivel de Sujeto

Necesitamos la carga de los sujetos con la información del mandato (referencia, fecha de aceptación, etc) y el importe del recibo. Lo habitual en la norma 19.

Para este caso concreto, a estos datos habituales, añadimos tres campos nuevos:

• FECHA_ULTIMO: Se indica la fecha del último adeudo cobrado.
• CADA_MESES: Periodicidad a la hora de pasar los adeudos en meses. Se permiten meses fraccionados.
• FECHA_PROXIMO: Esta fecha se obtiene de forma automática incrementando en los meses y días necesarios la fecha del último recibo.

Adicionalmente se ha incorporado el campo FECHA_BAJA para poder hacer un filtro de solo los deudores activos.

Cargar los sujetos en la remesa de la norma 19

Para hacer la carga en la remesa a emitir, utilizamos el sistema de filtrado.

En este caso concreto los filtros a utilizar con Filtro Baja de Sujeto y Fechas próximo vencimiento.

Generar remesa

Una vez cargados los datos en el detalle, emitimos la norma 19 SEPA de nuestra preferencia.

Actualizar los datos de periodificación en la tabla de sujetos

Una vez emitida la remesa actualizamos el campo FECHA_ULTIMO para que el sistema estime la fecha del próximo vencimiento en FECHA_PROXIMO.

Se puede actualizar tanto utilizando la fecha de cobro en al orden 19, como la fecha inicialmente prevista como próximo adeudo. De esta última forma evitamos traspasar retrasos en la emisión de la norma 19 a las periodificaciones.

Este sistema también puede utilizarse para transferencias periódicas.