Confirming Formato Estándar de AEF

El formato del archivo para presentar pagos en confirming tradicionalmente ha sido desarrollado de forma independiente por cada entidad financiera, esto provoca que cada banco tenga su propio formato incompatible con el resto. Esto es lo que hace necesario que en GeneraSEPA se hayan desarrollado diferentes formatos de confirming para cada banco.

Para evitar el problema anterior la AEF, Asociación Española de Factoring, el 13-02-2019 publicó un formato estándar, de uso voluntario, para la emisión de órdenes de pago de Confirming. Al mismo se irán sumando diferentes entidades, y nos consta que ahora mismo lo soportan  La Caixa, Banco Sabadell, ABANCA, Santander, y otros.

Configuración y carga de datos

Cabecera de remesa

Campo Confirming Campo en Emisor Contenido
Nº Contrato / Sufijo COD_CUENTA Alfanumérico de 20 caracteres
En Santander: código de 3 caracteres alfanuméricos, por ejemplo N36, N35, etc…
Nombre de ordenante NOMBRE  
NIF de ordenante NIF  
Fecha remesa Fecha de confección de norma 34 Este dato se pone por defecto al día actual
Cuenta de cargo (IBAN) IBAN Es opcional, pero mejor indicarlo.
Código Divisa ID_MONEDA de emisor Si no se indica se pone por defecto EUR
Tipo de remesa 1 Se pone por defecto 1.
1: Estándar, 2 Pronto Pago, 3: Otros
Referencia de fichero Ident. Remesa o al instante de generación si no se indica nada Hasta 30 caracteres alfanuméricos
Domicilio de ordentante DOMICILIO Opcional
Población de ordenante CIUDAD Opcional
Código postal de ordenante COD_POSTAL Opcional

Códigos de identificación en confirming

 

Detalle de pagos

Campo Confirming Campo en detalle de Genera Contenido
Nombre Proveedor NOMBRE Obligatorio. 70 caracteres.
Nº de identificación de Proveedor ID_SUJETO/NIF El NIF se utiliza como identificador del proveedor cuando no se indica ID_SUJETO. Hasta 20 caracteres.
Domicilio de proveedor DOMICILIO Obligatorio. Puede ocupar hasta 65 caracteres.
Población de proveedor CIUDAD Obligatorio. 40 caracteres.
Cod. Postal proveedor COD_POSTAL Obligatorio en pagos nacionales 10 números.
Identificador de país ID_PAIS "ES" por defecto o nada.
Email/Dirección correo electrónico EMAIL Obligatorio, 50 caracteres.
Email secundario EMAIL_CC Opcional, 50 caracteres.
Número de teléfono TELEFONO1 Opcional, 15 caracteres.
Número de fax FAX Opcional, 15 caracteres.
Forma de pago Medio El código de forma de pago a usar:
T o Transferencia, valor por defecto si no se indica nada
C o Cheque
Puede usar el nombre completo ya que el programa solo usa el primer caracter.
IBAN (nacional o internacional) IBAN Obligatorio para transferencias nacionales e internacionales en zona sepa.
BIC (nacional o internacional) BIC Obligatorio para transferencias internacionales.
Cuentas de pagos internacionales (sin IBAN) IBAN Obligatorio para transferencias internacionales fuera de zona SEPA.
Código país Banco EntidadId_Pais Obligatorio para transferencias internacionales fuera de zona SEPA, se usa mismo código de país que el del proveedor.
Es necesario para identificar las transferencias fuera de la zona SEPA.
Número/Referencia de factura (Núm Factura/Nota Abono) REF_DOC Obligatorio, 20 caracteres. Nº documento de referencia o código externo del documento (nº factura o abono del proveedor).
Importe Factura IMPORTE Se permiten importes negativos.
Referencia de pago en cliente. REF_NORMA Opcional. Usar número de pago o similar. 16 caracteres. Nº del pago interno dentro de la organización del cliente y que puede facilitar la conciliación de pagos (N43).
Fecha de emisión del documento FECHA_ORIGEN Fecha de la factura/abono. Igual o menor que la fecha de proceso.
Fecha de vencimiento del pago FECHA_VENCIMIENTO Fecha del vencimiento del pago
Fecha prórroga FechaProrroga Fecha de prórroga / aplazamiento / cargo
Confirming BBVA datos de factura de beneficiario

 

Generar Confirming Estándar AEF

Una vez cargados los datos desde una hoja de cálculo, copiando y pegando, seleccione el emisor y genere el Confirming Formato Estándar de AEF. Tras ello ya podemos generar el mismo.

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