Confirming

Confirming Formato Estándar de AEF

Confirming Formato Estándar de AEF

El formato del archivo para presentar pagos en confirming tradicionalmente ha sido desarrollado de forma independiente por cada entidad financiera, esto provoca que cada banco tenga su propio formato incompatible con el resto. Esto es lo que hace necesario que en GeneraSEPA se hayan desarrollado diferentes formatos de confirming para cada banco.

Para evitar el problema anterior la AEF, Asociación Española de Factoring, el 13-02-2019 publicó un formato estándar, de uso voluntario, para la emisión de órdenes de pago de Confirming. Al mismo se irán sumando diferentes entidades, y nos consta que ahora mismo lo soportan  La Caixa, Banco Sabadell, ABANCA, Santander, y otros.

Configuración y carga de datos

Cabecera de remesa

Campo Confirming Campo en Emisor Contenido
Nº Contrato / Sufijo COD_CUENTA Alfanumérico de 20 caracteres
En Santander: código de 3 caracteres alfanuméricos, por ejemplo N36, N35, etc…
Nombre de ordenante NOMBRE  
NIF de ordenante NIF  
Fecha remesa Fecha de confección de norma 34 Este dato se pone por defecto al día actual
Cuenta de cargo (IBAN) IBAN Es opcional, pero mejor indicarlo.
Código Divisa ID_MONEDA de emisor Si no se indica se pone por defecto EUR
Tipo de remesa 1 Se pone por defecto 1.
1: Estándar, 2 Pronto Pago, 3: Otros
Referencia de fichero Ident. Remesa o al instante de generación si no se indica nada Hasta 30 caracteres alfanuméricos
Domicilio de ordentante DOMICILIO Opcional
Población de ordenante CIUDAD Opcional
Código postal de ordenante COD_POSTAL Opcional

Códigos de identificación en confirming

 

Detalle de pagos

Campo Confirming Campo en detalle de Genera Contenido
Nombre Proveedor NOMBRE Obligatorio. 70 caracteres.
Nº de identificación de Proveedor ID_SUJETO/NIF El NIF se utiliza como identificador del proveedor cuando no se indica ID_SUJETO. Hasta 20 caracteres.
Domicilio de proveedor DOMICILIO Obligatorio. Puede ocupar hasta 65 caracteres.
Población de proveedor CIUDAD Obligatorio. 40 caracteres.
Cod. Postal proveedor COD_POSTAL Obligatorio en pagos nacionales 10 números.
Identificador de país ID_PAIS "ES" por defecto o nada.
Email/Dirección correo electrónico EMAIL Obligatorio, 50 caracteres.
Email secundario EMAIL_CC Opcional, 50 caracteres.
Número de teléfono TELEFONO1 Opcional, 15 caracteres.
Número de fax FAX Opcional, 15 caracteres.
Forma de pago Medio El código de forma de pago a usar:
T o Transferencia, valor por defecto si no se indica nada
C o Cheque
Puede usar el nombre completo ya que el programa solo usa el primer caracter.
IBAN (nacional o internacional) IBAN Obligatorio para transferencias nacionales e internacionales en zona sepa.
BIC (nacional o internacional) BIC Obligatorio para transferencias internacionales.
Cuentas de pagos internacionales (sin IBAN) IBAN Obligatorio para transferencias internacionales fuera de zona SEPA.
Código país Banco EntidadId_Pais Obligatorio para transferencias internacionales fuera de zona SEPA, se usa mismo código de país que el del proveedor.
Es necesario para identificar las transferencias fuera de la zona SEPA.
Número/Referencia de factura (Núm Factura/Nota Abono) REF_DOC Obligatorio, 20 caracteres. Nº documento de referencia o código externo del documento (nº factura o abono del proveedor).
Importe Factura IMPORTE Se permiten importes negativos.
Referencia de pago en cliente. REF_NORMA Opcional. Usar número de pago o similar. 16 caracteres. Nº del pago interno dentro de la organización del cliente y que puede facilitar la conciliación de pagos (N43).
Fecha de emisión del documento FECHA_ORIGEN Fecha de la factura/abono. Igual o menor que la fecha de proceso.
Fecha de vencimiento del pago FECHA_VENCIMIENTO Fecha del vencimiento del pago
Fecha prórroga FechaProrroga Fecha de prórroga / aplazamiento / cargo
Confirming BBVA datos de factura de beneficiario

 

Generar Confirming Estándar AEF

Una vez cargados los datos desde una hoja de cálculo, copiando y pegando, seleccione el emisor y genere el Confirming Formato Estándar de AEF. Tras ello ya podemos generar el mismo.

Confirming formato BBVA

Confirming formato BBVA

Configuración y carga de datos

Puede generar archivos en formato de Confirming BBVA desde GeneraSEPA.

Tenga presente la siguiente información para generar estos archivos de forma correcta.

Cabecera de remesa

Campo Confirming Campo en Emisor Contenido
CODIGO de CLIENTE COD_CLIENTE Numérico de 6 caracteres
NIF de cliente NIF  
Fecha remesa Fecha de confección de norma 34 Este dato se pone por defecto al día actual
Confirming BBVA datos de emisor

 

Detalle de pagos

Campo Confirming Campo en detalle de Genera Contenido
NIF Proveedor NIF  
Nombre Proveedor NOMBRE 30 caracteres
Domicilio de proveedro DOMICILIO  
Nº domicilio proveedor   No se usa
Cod. Postal proveedor COD_POSTAL 5 números
Plaza proveedor CIUDAD 20 caracteres
Teléfono Proveedor TELEFONO1 10 caracteres
Fax Proveedor FAX 10 caracteres
Banco, Oficina y Cuenta CUENTA_COMPLETA o IBAN Se usa automáticamente la que se haya informado
Núm Factura/Nota Abono REF_DOC 11 caracteres
Fecha factura FECHA_ORIGEN  
Importe Factura IMPORTE Se permiten importes negativos
Fecha pago factura FECHA_VENCIMIENTO  
Descripción I REF_NORMA Tenga en cuenta que solo se permite 11 caracteres numéricos. Opcional.
Descripción II CONCEPTO_NORMA Solo los primeros 18 caracteres. Opcional.
Email EMAIL 50 caracteres. Opcional.
Código de proveedor ID_SUJETO 20 caracteres. Opcional. Puede indicar número de cliente o cuenta contable, etc.
Confirming BBVA datos de factura de beneficiario

 

Generar Confirming BBVA

Una vez cargados los datos desde una hoja de cálculo, copiando y pegando, seleccione el emisor y genere el Confirming BBVA.

Confirming formato Caixa

Confirming formato Caixa

Configuración y carga de datos

El formato de Confirming de CaixaBank también está soportado. Para un correcto uso tenga en cuenta las correspondencias de datos.

Cabecera de remesa

Campo Confirming Campo en Emisor Contenido
CODIGO de CLIENTE COD_CLIENTE Numérico de 10 caracteres
Nombre de emisor NOMBRE  
NIF de emisor ordenante NIF  
Fecha remesa Fecha de confección de norma 34 Este dato se pone por defecto al día actual
Entidad de destino del soporte ENTIDAD  
Oficina de destino del soporte OFICINA  
Domicilio de emisor ordenante DOMICILIO  
Plaza de emisor ordenante CIUDAD  
Confirming BBVA datos de emisor

 

Detalle de pagos

Campo Confirming Campo en detalle de Genera Contenido
NIF Proveedor para nacionales NIF  
Identificador de no residente ID_SUJETO Identificador interno y único para cada proveedor en el sistema del cliente, en el caso de proveedores no residentes
Importe Factura IMPORTE Se permiten importes negativos
Banco, Oficina y Cuenta CUENTA_COMPLETA o IBAN Se usa automáticamente la que se haya informado
BIC solo en no residentes BIC Se puede usar el sugerido por el sistema
Referencia Interna REF_NORMA No usar para proveedores nacionales.
Opcional para no residente. Usar número de pago o similar. 30 caracteres.
Nombre Proveedor NOMBRE 36 caracteres
Domicilio de proveedor DOMICILIO Puede ocupar hasta 72 caracteres y será automáticamente dividido en dos registros.
Cod. Postal proveedor COD_POSTAL 5 números
Plaza proveedor CIUDAD 20 caracteres
País de no residente ID_PAIS Esto determina el código ISO de 2 caracteres y el nombre
Fecha de la factura FECHA_ORIGEN  
Núm Factura/Nota Abono REF_DOC 11 caracteres
Fecha de vencimiento de la factura FECHA_VENCIMIENTO  
Teléfono Proveedor (opcional si el proveedor es nacional) TELEFONO1 10 caracteres
Fax Proveedor (opcional si el proveedor es nacional) FAX 10 caracteres
Email EMAIL 50 caracteres. Opcional.
Confirming BBVA datos de factura de beneficiario

 

Generar Confirming Caixa

Una vez cargados los datos desde una hoja de cálculo, copiando y pegando, seleccione el emisor y genere el Confirming Caixa.

Confirming formato Bankinter: Confirminet

Confirming formato Bankinter: Confirminet

Configuración y carga de datos

El formato de Confirming Bankinter, formato Confirminnet, también está soportado. Para un correcto uso tenga en cuenta las correspondencias de datos.

Cabecera de remesa

Campo Confirming Campo en Emisor Contenido
Cuenta de contrato de emisor CUENTA_COMPLETA Tiene el mismo formato que las cuentas CCC: 4 4 2 10
NIF de cliente NIF  
Fecha remesa o Fecha de Envío Fecha de confección de norma 34 Este dato se pone por defecto al día actual
Fecha de Emisión Fecha ejecución órdenes de pago Imagino que será usado en el caso de cheques

 

Detalle de pagos

Campo Confirming Campo en detalle de Genera Contenido
NIF Proveedor NIF Referencia del Proveedor.
NIF/CIF/NIE/Tarjeta Residencia o número de identificación fiscal internacional del proveedor.
Obligatorio. Hasta 12 caracteres.
Nombre Proveedor NOMBRE 36 caracteres. Obligatorio.
Domicilio de proveedor DOMICILIO 36 caracteres. Obligatorio.
Cod. Postal proveedor COD_POSTAL 5 números. Obligatorio.
Localidad del Proveedor CIUDAD 32 caracteres. Obligatorio.
Teléfono Proveedor TELEFONO1 Opcional. 12 caracteres. Se añade siempre el código telefónico de España: 34
IBAN de beneficiario IBAN Se usa al generar transferencias, no en cheques
Swift/BIC BIC Swift/BIC del banco beneficiario. Es opcional en zona SEPA. No se usa en cheques.
Número de la Factura/Nota Abona REF_DOC 16 caracteres. Obligatorio.
Importe Factura IMPORTE Se permiten importes negativos.
Fecha de vencimiento de la factura. FECHA_VENCIMIENTO Obligatorio.
Referencia interna del Cliente. REF_NORMA En este campo se respetará el valor que viaje, para Bankinter es transparente. Corresponde con el valor del campo referencia de la orden.
Se permite 12 caracteres. Opcional.
Email del Proveedor EMAIL Puede tener hasta 72 caracteres. Opcional.

Confirming BBVA datos de factura de beneficiario

Generar Confirming Bankinter: Confirminet

Una vez cargados los datos desde una hoja de cálculo, copiando y pegando, seleccione el emisor y genere el Confirming Bankinter: Confirminet.

Hay que elegir si se quiere generar como transferencia o como cheque.

Confirming formato Bankia

Confirming formato Bankia

Configuración y carga de datos

El formato de Confirming Bankia, formato 300 de Pagos Confirmados, también está soportado. Para un correcto uso tenga en cuenta las correspondencias de datos.

Cabecera de remesa

Campo Confirming Campo en Emisor Contenido
Identificador de cliente de BANKIA COD_CLIENTE o NIF Numérico de hasta 10 caracteres.
Nombre de emisor NOMBRE Obligatorio, hasta 40 caracteres
NIF de emisor ordenante NIF No es necesario si se ha fijado el campo de COD_CLIENTE
Fecha remesa Fecha remesa Fecha de confección de norma 34 Este dato se pone por defecto al día actual
Confirming BBVA datos de emisor

 

Detalle de pagos

Campo Confirming Campo en detalle de Genera Contenido
NIF Proveedor NIF Se utiliza como identificador del proveedor cuando no se indica ID_SUJETO
Identificador interno del proveedor ID_SUJETO Identificador interno y único para cada proveedor en el sistema del cliente. Si no se indicar se usa para este fin el NIF
Importe Factura IMPORTE Se permiten importes negativos que serán abonados a las facturas positivas.
Banco, Oficina y Cuenta o IBAN CUENTA_COMPLETA o IBAN Se usa automáticamente la que se haya informado. Solo necesario para transferencias.
Nombre Proveedor NOMBRE Obligatorio. 40 caracteres.
Domicilio de proveedor DOMICILIO Obligatorio. Puede ocupar hasta 60 caracteres y será automáticamente dividido en dos registros.
Cod. Postal proveedor COD_POSTAL Obligatorio. 10 números.
Nombre de la población CIUDAD Obligatorio. 20 caracteres.
Nombre de la provincia PROVINCIA Obligatorio. 15 caracteres.
Identificador de país ID_PAIS "ES" por defecto o nada. Es opcional.
Número de teléfono TELEFONO1 Opcional, 20 caracteres.
Número de fax FAX Opcional, 16 caracteres.
Dirección correo electrónico EMAIL Opcional, 100 caracteres, pero supuestamente solo admiten 40.
Identificación interna del pago en cliente. REF_NORMA Opcional. Usar número de pago o similar. 15 caracteres. Nº del pago interno dentro de la organización del cliente.
Referencia del pago (Núm Factura/Nota Abono) REF_DOC Obligatorio, 15 caracteres. Nº documento de referencia o código externo del documento (nº factura o abono del proveedor) que se utiliza en las comunicaciones.
Fecha del documento (fecha de emisión) FECHA_ORIGEN Fecha de la factura/abono. Igual o menor que la fecha de proceso.
Fecha del pago (fecha de vencimiento) FECHA_VENCIMIENTO Fecha de vencimiento del pago.
Confirming BBVA datos de factura de beneficiario

 

Generar Confirming Bankia

Una vez cargados los datos desde una hoja de cálculo, copiando y pegando, seleccione el emisor y genere el Confirming Bankia, transferencias o cheques. Tras ello ya podemos generar el mismo.

Confirming formato Caixa Geral

Confirming formato Caixa Geral

Configuración y carga de datos

Para un correcto uso tenga en cuenta las correspondencias de datos.

Cabecera de remesa

Campo Confirming Campo en Emisor Contenido
CIDCLT: CODIGO de CLIENTE COD_CLIENTE Identificación asignada por Entidad Financiera al
cliente. Numérico de 10 caracteres.
CIDLTE Ident. Remesa o fecha de generación de remesa en formato yymmddhhnn Identificación del lote en el sistema del cliente
Fecha de generación del fichero Fecha de confección de norma 34 Este dato se pone por defecto al día actual
Confirming BBVA datos de emisor

 

Detalle de pagos

Campo Confirming Campo en detalle de Genera Contenido
NIF Proveedor para nacionales NIF  
DIPROV: Identificador de no residente ID_SUJETO Identificación interna del proveedor en el cliente, en caso de que no se indique se usará el valor del NIF. Hasta 15 caracteres.
Importe Factura IMPORTE Se permiten importes negativos
Banco, Oficina y Cuenta CUENTA_COMPLETA o IBAN Se usa automáticamente la que se haya informado
BIC (opcional) BIC Se puede usar el sugerido por el sistema
Nombre Proveedor NOMBRE 40 caracteres
Domicilio de proveedor DOMICILIO Puede ocupar hasta 30 caracteres
Número de la vía. DOMNUM Número de la vía. Hasta 5 números.
Número de bloque (opcional) DomBloque 4 caracteres
Número de escalera (opcional) DomEscalera 4 caracteres
Cod. Postal proveedor COD_POSTAL Hasta 8 caracteres
Zip code. (Sólo EEUU) DomZipCode 9 números
Plaza proveedor CIUDAD 20 caracteres
Provincia / Estado PROVINCIA 15 caracteres
País de no residente ID_PAIS Código ISO de 2 caracteres. El programa convierte a código ISO de 3 caracteres.
Fecha de la factura FECHA_ORIGEN Fecha emisión del doc. de referencia
Núm Factura/Nota Abono REF_DOC 11 caracteres
Fecha del pago de la factura FECHA_VENCIMIENTO Fecha del pago
Medio de Abono Medio El código de medio de pago a usar:
TR o Transferencia
CH o Cheque
Puede usar el nombre completo ya que el programa solo usa los dos primeros caracteres.
Teléfono Proveedor TELEFONO1 20 caracteres
Fax Proveedor (opcional) FAX 16 caracteres
Email EMAIL 30 caracteres.
Idioma IDIOMA ESP o ING. ESP como valor por defecto.
Persona de contacto (opcional) CONTACTO 30 caracteres
Cargo de la Persona de Contacto CARGO 30 caracteres
Código estadístico (opcional) CodEstadistico Se compondrá de seis caracteres numéricos.
Confirming BBVA datos de factura de beneficiario

 

Generar Confirming Caixa Geral

Una vez cargados los datos desde una hoja de cálculo, copiando y pegando, seleccione el emisor y genere el Confirming Caixa Geral.

Confirming formato iberCaja

Confirming formato iberCaja

Configuración y carga de datos

Para un correcto uso tenga en cuenta las correspondencias de datos.

Cabecera de remesa

Campo Confirming Campo en Emisor Contenido
Código del ordenante COD_CLIENTE Se pondrá el número de la línea que facilitará la
Oficina al cliente. Formato: 49 NNNNNNDC. Numérico de 10 caracteres.
NIF del ordenante NIF NIF del titular de la línea
Nombre del ordenante NOMBRE Nombre de la Empresa
Entidad, Oficina, Cuenta y DC ENTIDAD, OFICINA, CUENTA y DC En principio solo es necesaria el código de Entidad, ya que luego se asigna la cuenta asignada a la línea del cliente.
Confirming BBVA datos de emisor

 

Detalle de pagos

Campo Confirming Campo en detalle de Genera Contenido
Código de operación Medio Indica la forma de realizar el pago y la moneda.
Valores posible, todos para pagos en euros:
60: Confirming (Posibilidad de anticipar)
58: Pago Domiciliado (Documento de pago no garantizado. Posible descontar)
57: Cheque bancario al vencimiento
56: Transferencia al vencimiento-confirming pronto pago )
Importe IMPORTE Se permiten valores negativos
Banco, Oficina, Cuenta y DC CUENTA_COMPLETA o IBAN Es obligatorio para pagos mediante transferencia, medio de pago 56
Vencimiento FECHA_VENCIMIENTO Vencimiento de cada factura
La norma permite pagos "a la vista", pero igualmente el programa fuerza a indicar siempre esta fecha para evitar errores por no colocar la fecha adecuadamente.
Referencia del beneficiario NIF NIF del beneficiario
Nombre Proveedor NOMBRE 36 caracteres
Domicilio del beneficiario DOMICILIO Puede ocupar hasta 36 caracteres
Cod. Postal del beneficiario COD_POSTAL  
Plaza del beneficiario CIUDAD COD_POSTAL mas espacio y CIUDAD no pueden ocupar mas de 36 caracteres
Provincia del beneficiario PROVINCIA 36 caracteres
Fecha de la factura FECHA_ORIGEN Fecha de emisión de la factura
Referencia factura REF_DOC Número o referencia que figura en la factura. Hasta 36 caracteres.
Confirming BBVA datos de factura de beneficiario

 

Generar Confirming iberCaja

Una vez cargados los datos desde una hoja de cálculo, copiando y pegando, seleccione el emisor y genere el Confirming formato ibierCaja seleccionando de la lista de opciones.

Confirming formato Grupo Santander

Confirming formato Grupo Santander

Configuración y carga de datos

Puede generar archivos en formato de Confirming de Grupo Santander desde GeneraSEPA.

Tenga presente la siguiente información para generar estos archivos de forma correcta.

Cabecera de remesa

Campo Confirming Campo en Emisor Contenido
Nº de CLIENTE COD_CLIENTE Numérico de 5 caracteres
NIF/CIF de cliente NIF  
Sufijo COD_CUENTA Numérico de 3 caracteres
Nombre del Cliente NOMBRE  
Fecha remesa Fecha de confección de norma 34 Este dato se pone por defecto al día actual

Datos de emisor de Confirming de Emisor

Detalle de pagos

Campo Confirming Campo en detalle de Genera Contenido
Código clasificación proveedores   Siempre se indica 000, el valor estándar
Código NIF proveedor NIF 12 caracteres
Código proveedor para el cliente ordenante ID_SUJETO 15 caracteres para identificar el cliente en los sistemas del emisor del confirming
Nombre del proveedor NOMBRE 40 caracteres
Domicilio del proveedor DOMICILIO 30 caracteres
Municipio del proveedor CIUDAD 30 caracteres
Código postal proveedor COD_POSTAL 5 caracteres. Las dos primeras posiciones comprendidas entre 01 y 52.
Código país de residencia ID_PAIS Código ISO de dos caracteres, GeneraSEPA convierte a ISO de 3 caracteres.
Código número de teléfono TELEFONO1 10 caracteres, No Obligatorio
Fax FAX 10 caracteres, Obligatorio SI campo Preaviso por fax = S, GeneraSEPA siempre asigna "N" para indicar que no hay preaviso
IBAN IBAN o CUENTA_COMPLETA El sistema solo permite envío a cuentas españolas, y no usa el IBAN, usa la c.c.c.
Código modalidad abono proveedor, siempre Transferencia   Siempre se pone "T" de transferencia
Código factura del proveedor REF_DOC 15 caracteres, no obligatorio
Importe factura IMPORTE Se permiten importes negativos
Fecha de emisión de la factura FECHA_ORIGEN  
Fecha vencimiento de la factura FECHA_VENCIMIENTO  
Código estadístico transacción exterior REF_NORMA Distinto de 000 o 011, es opcional en nacionales
Texto en formato libre CONCEPTO_NORMA Para registro adicional opcional, hasta 80 caracteres
Confirming BBVA datos de factura de beneficiario

 

Generar Confirming Grupo Santander

Una vez cargados los datos desde una hoja de cálculo, copiando y pegando, seleccione el emisor y genere el Confirming Grupo Santander.

Confirming formato Rural Internacional

Confirming formato Rural Internacional

Configuración y carga de datos

Puede generar archivos en formato de Confirming Rural Intenacional desde GeneraSEPA.

Tenga presente la siguiente información para generar estos archivos de forma correcta.

Cabecera de remesa

Campo Confirming Campo en Emisor Contenido
Nº de CLIENTE COD_CLIENTE Numérico de 8 caracteres
NIF/CIF de cliente NIF  
Sufijo COD_CUENTA Numérico de 2 caracteres
Nombre del Cliente NOMBRE  
Fecha remesa Fecha de confección de norma 34 Este dato se pone por defecto al día actual

 

Detalle de pagos

Campo Confirming Campo en detalle de Genera Contenido

Referencia Proveedor

NIF

Si Proveedor Español: Rellenar con NIF o CIF completando como máximo 10 posiciones.
Si Proveedor Extranjero: Rellenar con el Documento equivalente en su País, pudiendo completar las 15 posiciones.

Nombre Proveedor NOMBRE 36 caracteres
Domicilio de proveedor DOMICILIO 50 caracteres
Código Postal COD_POSTAL Si Domicilio en España: Rellenar con un Código Postal válido, entre 01000 y 52999.
Localidad CIUDAD 30 caracteres
Provincia PROVINCIA 30 caracteres
País ID_PAIS Código ISO de dos caracteres
Teléfono TELEFONO1 15 caracteres
Fax FAX 15 caracteres
Correo Electrónico EMAIL 50 caracteres
País Destino Transferencia ID_PAIS Código ISO de dos caracteres
IBAN IBAN 34 caracteres
BIC BIC 11 caracteres, si es cuenta española no indicar
Factura REF_DOC 15 caracteres
Fecha de factura FECHA_ORIGEN  
Importe Factura IMPORTE Se permiten importes negativos
Fecha de Vencimiento FECHA_VENCIMIENTO  
Código Estadístico REF_NORMA El dato está codificado. Ver tabla de Códigos Estadísticos
Debe rellenarse si la Transferencia se hace al extranjero.
Confirming BBVA datos de factura de beneficiario

 

Generar Confirming Rural Internacional

Una vez cargados los datos desde una hoja de cálculo, copiando y pegando, seleccione el emisor y genere el Confirming Rural Internacional.